החזר מס הכנסה

החזר מס הכנסה

 אז מה זה בעצם החזר מס הכנסה? 

מס הכנסה גובה כסף מכל הכנסה שנעשית במדינה, הן  משכירים והן מעצמאים. כדאי מאד לברר כי לפעמים מגיע החזר מס הכנסה על תשלומים מיותרים ששולמו, והזיכוי יכול להגיע לסכום משמעותי ממש. במאמר שלפנינו נסביר מהו החזר מס הכנסה, מי זכאי לו ואיך מממשים את הזכות. החזר מס הכנסה הוא זיכוי שמס הכנסה מעניק על פי נקודות זיכוי שיש לאזרח. מי שיכול לממש את הזכות הזו הוא גם עוסק עצמאי וגם שכיר.

החזר מס הכנסה לעצמאים

עוסק עצמאי מגיש בתחילת השנה דווח על ההכנסות הצפויות שיהיו לו בתחילת השנה ומשלם עליהם מסים למס הכנסה בתור מקדמה. בסוף השנה הוא צריך לפנות למס הכנסה ועדיף לעשות זאת דרך משרד רואה חשבון ולבקשה החזר בגלל שינויים שהיו במהלך ימי העבודה. זה יכול להיות למשל אם לעסק לא היו הכנסות בתקופה מסוימת, או אם ישנם תשלומים של קרנות מסוימות או פנסיה וקופות גמל. בכל המקרים הללו כדאי לבדוק כי העובד העצמאי יכול לבקש החזר מס הכנסה על כספים ששולמו מראש.

 

החזר מס הכנסה לשכירים

שכירים יכולים לממש את זכותם לקבלת החזר מס הכנסה וזאת על ידי הגשת בקשה באמצעות יועץ מס. הבקשה יכול לאתר קיומם של קריטריונים שונים של השכירים שאם הוא עמד בהם הוא זכאי להחזר כגון: תקופת אבטלה, ביטוחי חיים, קופ"ג, לימודי תואר ראשון וקריטריונים נוספים.

  • ההכנסה כללה חלק חייב במס של מענק עקב פרישה מעבודה או של מענק עקב מוות או חלק חייב במס של קצבה שהוונה, ולצורך חישוב המס על סכומים אלה, הותרה פריסת הכנסה למספר שנות מס.

  • מי שהחזיק (הוא, בן זוגו או ילדו שטרם מלאו לו 18) במועד כלשהו בשנת המס:

    • בזכות בחבר בני אדם תושב חוץ למעט בחברה הנסחרת בבורסה.

    • בנכסי חוץ ששווים מעל 1,878,000 ש"ח.

    • חשבונות בתאגידים חוץ בנקאיים ביום כלשהו בשנת המס בסכום כולל של יותר מ-1,878,000 ש"ח.

  • למעט אלו הזכאים לפטור ממס לפי סעיף 14 א או 14 ג לפקודת מס הכנסה.

  • מי שהיה חייב להגיש דו"ח בשנת המס הקודמת, יהיה חייב להגיש דו"ח שנתי גם בשנה שלאחר מכן אלא אם פקיד השומה יפטור אותו מכך.

 

ישנם מס קריטריונים אשר על פיהם ניתן לקבל החזר ממס הכנסה. מומלץ למלא שאלון בדיקת החזרי מס ואנו נחזור אליך עם תשובה. 

ריכזנו כאן חלק מהמקרים שבהם ניתן לבצע החזרי מס.

  • למי מגיע החזרי מס

    רוב השכירים מאמינים כי כאשר עובדים במקום עבודה מסודר אין סיבה לקבל החזרי מס - טעות הדבר, מאחר וישנן סיבות שאינן תלויות במעביד ועפ"י חוק זכאים להטבות מס שאם לא דיווחו כראוי לא התקבלו הנחות ממס הכנסה בגינם.

  • החזרי מס עקב אבטלה

    חישוב המס מתבצע לפי 12 חודשים, מתוך הנחה כי שכיר ירוויח את אותה משכורת כל חודש. אבל מה קורה כאשר העובד פוטר או התפטר בדין מפוטר וזכאי לדמי אבטלה?

  • החזרי מס לאחר לידה

    בשעה טובה הבאת ילד לעולם. לפי החוק, לנשים לאחר לידה מגיעות נקודות זיכוי במס הכנסה. מספר הנקודות משתנה במהלך השנים ולכן מומלץ לבצע החזרי מס הכנסה.

  • החזרי מס על ביטוח חיים

    מדינת ישראל מעוניינת לעודד את תושביה לרכוש ביטוחי חיים שיסייעו להם בזמנים קשים, ולכן המדינה מאפשרת לקבל החזר מס בגין הפקדות לביטוח חיים.

  • החזרי מס על תרומות

    אם תרמתם עבור מוסד ציבורי כלשהו, דעו שמגיע לכם בעבור התרומה החזר מס. חשוב לוודא כי הגוף לו תרמתם הינו מוסד ציבורי - מוסד שמקדם מטרות ציבוריות ללא מטרות רווח כמו חברה לתועלת הציבור או עמותה רשומה.

  • החזרי מס על משיכת כספי פנסיה

    בשנת 2013 ועדת הכספים החליטה לאשר את משיכת תגמולי הפנסיה לפני גיל הפרישה ללא תשלום מס במידה וסכום המשיכה נמוך מ-7,000 שקלים.

  • החזרי מס על הפסדים בבורסה

    אם אתם משקיעים בבורסה, אתם בוודאי מקווים לצבור רווחים. אך כמו כל דבר בחיים - לפעמים צריך להתמודד עם הפסדים. אף אחד לא אוהב להפסיד כספים, אבל הפסדים בבורסה מאפשרים לכם לכל הפחות לקבל החזרי מס.

  • החזרי מס בגין ילד לקוי למידה

    להיות הורה לילד בעל לקות למידה זה אתגר לא פשוט הדורש אמצעים כלכליים רבים. על מנת לסייע להורים מבחינה כלכלית, המדינה מעניקה הטבות מס להורים.

החזר מס הכנסה

יצירת קשר

Idan-mas-2020-028.jpg

 שעות פעילות

ימים ראשון - חמישי

09:00-16:00

פנו אלינו