החזר מס על ביטוחי חיים

רוצה לקבל החזרי מס?

אנו כאן עבורכם. מלאו את הפרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם! 

מפקידים כספים לביטוחי חיים? אתם זכאים ככל הנראה להחזרי מס.

לצערנו, במהלך חיים עלולים להתרחש אסונות, מחלות, תאונות וחלילה מקרי מוות. ביטוח חיים (ריסק) מבטיח לכם פיצוי כספי גבוה וחד פעמי לכם ולמשפחתם במקרים שכאלה. מדינת ישראל מעוניינת לעודד את תושביה לרכוש ביטוחי חיים שיסייעו להם בזמנים קשים, ולכן המדינה מאפשרת לקבל החזר מס בגין הפקדות לביטוח חיים.

 

מהו שיעור החזר המס על הפקדות לביטוח חיים?

בהתאם לפקודת מס הכנסה (45 א'), החזר המס על הפקדות לביטוח חיים עומד על שיעור של 25 אחוז מסכום ההפקדות השנתי. למשל, אם במהלך השנה האחרונה הפקדתם עבור ביטוח החיים סכום של 840 שקלים, תהיו זכאים להחזר מס בגובה 210 שקלים. לפי התקנות של מס ההכנסה, החזר המס יוענק עד לתקרת הפקדות של 34 אלף שקלים בשנה.

 

מי זכאי להחזר מס על הפקדות לביטוח חיים?

גם שכירים וגם עצמאיים זכאים ליהנות מהחזר מס בגין הפקדות לביטוח חיים. שכירים יכולים להפקיד את הכספים לביטוח החיים דרך המעסיק ואז לקבל את ההחזר בשכרם. אפשרות אחרת עבור שכירים היא להפקיד כספים לביטוח חיים באופן עצמאי דרך מגוון חברות הביטוח הקיימות בשוק. לחלופין, ניתן להפקיד כספים לביטוח חיים דרך ביטוח המשכנתא - כאשר לוקחים משכנתא, הבנק מחייב אתכם לעשות ביטוח חיים. עצמאיים יכולים לרכוש ביטוח חיים ממגוון חברות הביטוח ולקבל את החזר המס דרך מס הכנסה. שימו לב שניתן לקבל את החזר המס גם עבור ביטוח חיים של בן הזוג ועבור ביטוח חיים של ילדיכם.

​​כיצד ניתן לקבל החזרי מס על הפקדות של ביטוח חיים?

במידה ואתם שכירים אשר ביטוח החיים יורד מתלוש השכר שלכם, המעסיק שלכם אמור לדאוג להחזר המס עבורכם עבור דמי הביטוח המשולמים דרך תלוש השכר שלכם. החזרי מס הכנסה עבור ביטוחי חיים שבוצעו באופן פרטי (שלא דרך תלוש השכר) יש לבצע באופן עצמאי. אם אתם עובדים עצמאיים, עליכם למלא טופס 135 ולצרף אליו את כל טפסי 106 ממקומות העבודה השונים בהם עבדתם במהלך השנה, לצרף אישור שנתי על ההפקדות שביצעתם במהלך השנה עבור ביטוח החיים, ולהגישם לפקיד שומה במשרדי מס הכנסה במקום מגוריכם. לפני שאתם ניגשים למס הכנסה, מומלץ לפנות לחברה המתמחה בהחזרי מס שתוכל לבדוק עבורכם האם אתם אכן זכאים להחזר מס. כך תוכלו להימנע מביורוקרטיה, תחסכו זמן ותימנעו מהפסדים כספיים.

ישנם מס' קריטריונים רב ומגוון אשר על פיהם ניתן לקבל החזר ממס הכנסה. מומלץ למלא שאלון החזרי מס ואנו נחזור אליך עם תשובה. לקבלת פרטים נוספים ולהתחלת תהליך החזרי מס, אנו מזמינים אותך ליצור קשר איתנו בטלפון 072-3712122 או באמצעות טופס צור קשר.