תכנון פרישה מעבודה
תכנון פרישה מעבודה, כיצד לעשות זאת נכון
בקרוב תפרוש מהעבודה. אחרי עשרות רבות של שנות עבודה, הגעת לגיל הפרישה ותצא לפנסיה. אך בטרם תפרוש, רצוי לבצע תכנון פרישה מעבודה, פעולה אשר תספק לך מידע אשר עשוי להגדיל באופן משמעותי את הקצבה החודשית שלך מקרנות הפנסיה, ביטוחי החיים ו/או קופות הגמל שלך.
כמעט לכל אזרח בישראל ישנה תכנית פנסיונית כלשהי (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל) כאשר לחלק גדול ישנם מספר תכניות שונות אשר אליהם הופרשו כספים לטובת גיל הפרישה.
בטרם יציאתך לפנסיה, מומלץ לבצע בדיקה מקיפה של כלל תכניות החיסכון שלך לגיל הפרישה ממספר סיבות עיקריות:
-
כספים אבודים - ייתכן שהופקדו עבורך כספים בתכניות פנסיוניות אשר אינך מודע אליהן. במהלך החיים רובנו ביצעו החלפת מקומות תעסוקה מספר פעמים וברוב הפעמים המעסיק החדש הקים תכנית פנסיונית חדשה ולא המשיך את התכנית הקודמת אשר היתה לך במקום העבודה הקודם.
-
עדכוני חקיקה ומיסוי - מיום התחלת העבודה הראשונה שלך ועד היום, בוצעו שינויי חקיקה רבים הנוגעים לחסכונות הפנסיוניים של כולנו. שינוי שיטת המיסוי מהווים פקטור משמעותי בסכומי הקצבה שאתה צפוי לקבל בגיל הפרישה.
תכנון פרישה מעבודה
עידן החזרי מס מתמחים בתכנון פרישה לגמלאות באופן מקצועי ומקיף. ההבנה כי המציאות הכלכלית של כל פורש עומדת להשתנות באופן מהותי, מחייבת אותנו להעניק את השירות המקצועי ביותר לצורך הגדלת סכום הקצבה החודשי וצמצום למינימום של המיסוי וזאת על ידי תכנון פרישה מדויק ומותאם באופן אישי לכל לקוח ולקוח.
התהליך שלנו מתבצע ע"י איסוף נתונים עבור כלל תכניות הפנסיה ולאחר מכן אנו מבצעים ניתוח מדויק יחד עם הלקוח בכדי להעניק לו את התמונה המלאה של החיסכון אותו צבר לגיל הפרישה.
