קיבוע זכויות לפורשים
קיבוע זכויות לפורשים
כשהגעתם לגיל הפרישה (גברים 67, נשים 62), יש באפשרותכם לבצע הליך של "קיבוע זכויות" בעזרת איש מקצוע. תהליך זה הוא הכרחי ביותר מכיוון ששם יקבעו מהם הפטורים וההטבות השונות שתקבלו על הכספים שחסכם במהלך חייכם.
ההחלטה על ייעוד הכספים והבחירה שלכם איזה הטבות מס תקבלו היא חד פעמית והיא איננה ניתנת לשינוי. לכן, מומלץ מאוד להיעזר ביועץ מס או יועץ פרישה לפני שאתם מקבלים את ההחלטה החשובה הזו.
מהם היתרונות בביצוע קיבוע זכויות?
קיבוע זכויות מעניק לכם את הפטור שמגיע לכם עבור משיכת כספים במזומן או עבור משיכת כספי הפנסיה שלכם. בזכות הפטור שאתם מקבלים, יש באפשרותכם את היכולת לצמצם את המס ולחסוך עד כעשרות אלפי שקלים בשנה.
יש לציין כי עבור פורשים שבבעלותם קצבה נמוכה או פורשים אשר לא משלמים מיסים, פטור זה יהיה פחות רלוונטי. יחד עם זאת, יכול להיווצר מצב אשר קיימות קצבאות שהן מעבר לקצבת הפנסיה ואז אמנם לא תחויבו במס בתלוש, אך בדוח השנתי ייתכן שייוצרו חובות מס שבהחלט היה ניתן למנוע אותן.
מהן הטבות המס שאני יכול לקבל?
נכון לשנת 2022, יש פטור ממס בגובה של 810 אלף ש"ח העומד לרשות כל פורש. את הפטור אפשר לקבל כפטור חודשי על קצבת הזקנה שלכם או כסכום חד פעמי אותו אפשר למשוך מהחסכונות הפסיונים שלכם. בשנת 2025 סכום זה עתיד לגדול.
לכל פורש יש סל פטור שעליו להחליט כיצד לנהל אותו. האפשרויות העומדות בפניכם הם:
-
פטור על קצבה חודשית.
-
משיכה של מענקי פרישה (פיצויים, ימי מחלה).
-
משיכה חד פעמית של סכום מסוים.
שימו לב שיש באפשרותכם את היכולת לשלב בין האפשרויות. אם תחליטו לקבל פטור גדול יותר על קצבת הפנסיה שלכם, הפטור שתקבלו על משיכת סכום חד פעמי יהיה קטן יותר. במידה ותחליטו למשוך סכום גדול יותר ולקבל עליו פטור ממס, תצטרכו לשלם מס גבוה יותר על הקצבה. כשנקיים פגישה, תוכלו לראות את הטבלה המתארת בדיוק מהן האפשרויות לשילוב פטור על קצבה ופטור במשיכה חד פעמית. לצורך הדוגמא, אם תחליטו לא למשוך סכום חד פעמי של כסף, תקבלו פטור מלא על קצבת הזקנה שלכם בגובה של 4,425 ₪.
עידן החזרי מס מתחייבים לאסוף את כל המידע הדרוש ולבצע בדיקה מקיפה על מנת שתוכלו ליהנות מכל הטבות המס המגיעות לכם במסגרת טיפול בביצוע קיבוע זכויות לפורשים. צרו עמנו קשר על מנת לבצע את תהלי קיבוע הזכויות שלכם כדי שנוכל לחסוך לכם, גם כאב ראש וגם עשרות אלפי שקלים. אנו אוספים את כל המידע הדרוש ומבצעים בדיקה מקיפה על מנת למקסם את הטבות המס עבור הלקוח, מבצעים תכנון פרישה איכותי ומדויק ובאמצעות שירות קיבוע זכויות שאנו מבצעים ללקוחותינו אנו חוסכים עשרות ומאות אלפי שקלים לכל אחד ואחת.
