האם כדאי לבצע קיבוע זכויות?
האם כדאי לבצע קיבוע זכויות?
אם הגעתם לגיל הפרישה או שאתם מתקרבים לגיל זה, חשוב מאוד שתכירו את המושג "קיבוע זכויות". כל אדם שיוצא לגמלאות זכאי לפטור ממס בגובה 810 אלף ₪ (נכון לשנת 2022). אז לשאלה האם כדאי לבצע קיבוע זכויות, התשובה היא כן!
לצערנו על פי בדיקה של התנועה לחופש המידע, ישנם רק כ-60 אלף אזרחים המגישים בקשה לקיבוע זכויות בכל שנה. זה אומר שרוב הישראלים נאלצים לשלם יותר מס על קצבת הזקנה שלהם.
משמעות קיבוע זכויות לפנסיה
את תהליך קיבוע זכויות עושים בעזרת טופס 161 ד, והוא מאפשר ניצול של פטור ממס המגיע לכם כשהגעתם לגיל הפרישה. טופס קיבוע זכויות נותן לכם את האפשרות לקבל את כל הכסף שצברתם כסכום חד פעמי או כקצבה חודשית. בנוסף, יש אפשרות לשלב בין שתי אפשרויות אלו. טופס זה יכול לחסוך לכם אלפי שקלים ועד מאות אלפי שקלים.
למה כדאי לבצע קיבוע זכויות?
ללא קיבוע זכויות אתם תאלצו לשלם מס גבוה על קצבת הזקנה שלכם. ישנם מקרים בהם אנשים בוחרים להמשיך לעבוד במשרה חלקית ולקבל קצבת זקנה נמוכה יותר, במקרים הללו, קיבוע זכויות יכול לפתור אתכם לגמרי מתשלום למס הכנסה. מלבד זאת, באמצעות קיבוע זכויות אתם תוכלו למשוך כמה סכומים חד פעמיים הפטורים ממס מהחיסכון הפנסיוני שלכם.
כמה פטור ממס נשאר לאחר קיבוע זכויות?
כאשר אתם בוחרים לשלב בין פטור ממס על קצבת הזקנה שלכם ופטור ממס על משיכה חד פעמית של סכום מסוים אתם יכולים לחסוך סכומים גדולים של כסף.
לדוגמא: אם תבחרו לא למשוך סכום חד פעמי של כסף, תקבלו פטור בגובה של 4,425 ₪ על קצבת הזקנה שלכם. אם תבחרו למשוך סכום של 100,000 ₪ תקבלו פטור של 3,870 ₪ על קצבת הזקנה שלכם.
נתונים אלו הם חלק מטבלה המפרטת את האפשרויות השונות של קיבוע הזכויות והם נכונים לשנת 2020. כשתקיימו פגישה עם יועץ מס על קיבוע הזכויות שלכם תוכלו לראות את מלואו הנתונים ולמצוא את השילוב המתאים ביותר עבורכם.
החשיבות של קיבוע זכויות
התהליך של קיבוע זכויות הוא חשוב והכרחי לכל אדם שהגיע לגיל הפרישה או עומד להגיע לגיל זה. בעזרת תהליך זה תוכלו לחסוך סכומים גדולים מאוד של כסף ותוכלו ליהנות מההטבות המגיעות לכם.
עידן החזרי מס נותנים לכם שירות אדיב ואמין, ועוזרים לכם בביצוע תכנון פרישה מעבודה באופן הנכון ביותר. בזכות המקצועיות, האחריות ותשומת הלב לפרטים הקטנים אנו נצליח למצוא עבורכם את הטבות המס הטובות ביותר, לבצע עבורכם קיבוע זכויות ולדאוג שהכסף שמגיע לכם יישאר אצלכם.
